第四章、银行管理

　　小节顺序改变，内容不变。

　　第六节 金融创新 增加“金融创新概述”，“客户利益保护”改为“金融创新与客户利益保护”。

　　第六章、银行主要业务法律规定

　　第二节 授信业务法律规定 “贷款法律制度”改为“货款业务的基本法律要求”，增加“贷款合同”。

　　第七章、民商事法法律基本规定

　　去掉第五节 破产法律制度。

　　第八章、金融犯罪及刑事责任

　　第二节 破坏金融管理秩序罪 去掉“破坏金融机构组织管理罪”。

　　第三节 金融诈骗罪 去掉“保险诈骗罪”和“有价证券诈骗罪”。

2010年银行风险管理大纲对比

　　第一章、风险管理基础

　　第一节 风险与风险管理 “风险与收益”改为“风险、收益与损失”。

　　第五节“风险管理的概率统计知识”合并到第六节“风险管理的数理基础”。

　　原结构为：

　　“第五节 风险管理常用的概率统计知识

　　1、 基本概念

　　2、 常用统计分布

　　第六节 风险管理的数理基础

　　1、 收益的计量

　　2、 风险的量化原理

　　3、 风险敏感性分析的泰勒展式”

　　新版本为：

　　“第五节 风险管理的数理基础

　　1、 收益的计量 绝对收益、百分比收益率

　　2、 常用的概率统计知识 预期收益率、方差和标准差、正态分布

　　3、 投资组合分散风险的原理”

　　第二章 商业银行风险管理基本架构

　　第三节 商业银行风险管理流程 “风险识别、风险计量、风险监测、风险控制”改为“风险识别/分析、风险计量/评估、风险监测/报告、风险控制/缓释”。

　　第四节 商业银行风险管理信息系统 不再分为“数据收集、数据处理、信息传递、信息系统安全管理”等小段，但内容仍在。

　　第三章、信用风险管理

　　第二节 信用风险计量 “组合信用风险计量”改为“信用风险组合的计量”，去掉“《巴塞尔新资本协议》下的信用风险量化”。

　　第四节 信用风险控制 去掉“信贷审批、贷后管理、经济资本计量与配置”，增加“信用风险缓释、关键业务流程/环节控制”。

　　增加第五节 信用风险资本计量

　　1、 标准法

　　2、 内部评级法

　　3、 内部评级体系的验证

　　4、 经济资本管理

　　第四章、市场风险管理

　　第三节 市场风险监测与控制 “市场风险监测”改为“市场风险监测与报告”。

　　第四节 “市场风险经济资本配置”改为“市场风险监管资本计量与绩效评估”。

　　1、“市场风险经济资本的计算与配置”改为“市场风险监管资本计量”。

　　2、“经风险调整的收益率和经济增加值在市场风险管理中的应用”改为“经风险调整的绩效评估”。

　　第五章、操作风险管理

　　变动较大。现将旧大纲和新大纲各列其下：

　　旧大纲结构：

　　第一节 操作风险识别

　　1、 人员因素

　　2、 内部流程

　　3、 系统缺陷

　　4、 外部事件

　　第二节 操作风险计量与经济资本配置

　　1、 基本指标法

　　2、 标准法

　　3、 高级计量法

　　第三节 操作风险评估与控制

　　1、 风险评估与控制环境

　　2、 风险评估要素、原则和方法

　　3、 主要业务风险控制

　　4、 风险缓释

　　第四节 操作风险监测与报告

　　1、 风险监测

　　2、 风险报告程序

　　3、 风险报告内容

　　新大纲为：

　　第一节 操作风险识别

　　1、 操作风险分类 人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件

　　2、 操作风险识别方法 自我评估法、因果分析模型

　　第二节 操作风险评估

　　1、 操作风险评估要素和原则

　　2、 操作风险评估方法 自我评估法、关键风险指标法

　　第三节 操作风险控制

　　1、 操作风险控制环境 公司治理、内部控制、合规文化、信息系统

　　2、 操作风险缓释 连续营业方案、商业保险、业务外包

　　3、 主要业务操作风险控制 柜台业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金交易业务、代理业务

　　第四节 操作风险监测与报告

　　1、 风险监测

　　2、 风险报告

　　第五节 操作风险资本计量

　　1、 标准法

　　2、 替代标准法

　　3、 高级计量法