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理财类考试常见问题

来源:本站编辑:YY发布时间:2011年12月29日

内容导读:理财类考试常见问题

证券从业资格
报名信息修改问题?
1、考生档案信息为考生姓名、性别、证件信息、出生日期和所在地,考生可在报名截止日之前,登陆网站自行修改确认,过期无效。
2、考生的科目和报考区域在报考截止之前都可进行修改。
3、考生可在规定日前自行登陆报名网站修改个人档案信息,之后考生如需要修改考生档案信息需支付每人每次20元修改费
4、考生通过邮件或BBS留言修改信息均无效 。
各科考试的难易程度如何?
答:总体评价各科考试的相对难易:
   证券交易:★★★;
   证券基础知识:★★★☆;
   证券投资基金:★★★☆;
   证券投资分析:★★★☆;
   证券发行与承销:★★★★。 
有效期两年如何理解?考试合格后申请到从业资格有无有效期?
答:考试成绩有效期两年指两个考试年度,如2000年4月参加考试,考试成绩至2002年4月有效。考试合格后申请到从业资格长期有效,但根据有关规定,获取资格证书后超过18个月而未在证券专业岗位上就职,资格证书自动失效。
期货从业资格
1、考试费用和付费方式有哪些?
期货从业资格考试收费单科70元,(不包含教材费),考生可选择在线支付或邮局支付方式进行缴费。
2、如何通过在线支付缴费?
考生只要在“我要支付”界面上点击“在线支付”直接链接到在线支付服务平台进行缴费,缴费成功后系统将自动返回,您可进入账务中心查询并核实您的报考信息。具体详见在线支付操作流程。
3、如何查询在线支付缴费情况?
在线支付后,点击进入“已报考的科目”,查看科目缴费状态,确认是否成功缴费。(可能会由于网络延时导致缴费状态更新不及时,建议支付后2小时登陆查看缴费状态)。
4、如果缴费失败怎么办?
请考生检查自己的支付卡中是否已经被扣除金额,如果未扣除,请考生重新支付。如果已扣款,请考生提供报考帐号和银行支付订单号,我们上报查询。一经核实,一般除周六日在1-2个工作日后就可以更新考生缴费状态,请您在1-2个工作日后(除周六日)登录报名网页再次查看。
银行从业资格
对已经取得的银行业从业资格证书是否需要年检?
资格证书自颁发日起每2年进行一次年检。取得资格证书的人员,须向认证办公室申请年检。
认证办公室建立从业人员证书管理数据库,进行证书公示和证书年检登记管理。
办理银行从业人员资格证书年检手续必须符合以下条件:
(一)遵守法律、法规以及中国银行业监督管理委员会有关规定;
(二)具有良好的职业操守,从业期间无违规违纪记录;
(三)完成规定学时的年度继续教育;
(四)遵守认证委员会资格证书管理的其他相关规定。采集者退散来源:考试大采集者退散
资格证书年度继续教育是资格认证办公室组织的或认可的相关培训,年度继续教育的内容及要求另行制定。
在规定时间内未在认证办公室办理年检手续的、以及年检未通过的,其资格证书将自动被注销。
理财规划师
Q:国家理财规划师考试需要培训吗?

A:国家理财规划师并不要求强制培训,对于工作年限达到直接报考要求者,可不参加培训,直接进行考试,具体信息请参考考试申报条件。但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验,参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。对于需要培训的考生,《理财规划师职业国家标准》规定:助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训;理财规划师的培训时间应不少于120标准学时,高级理财规划师应不少于100标准学时。

Q:理财规划师的职业前景怎样?

A:从国际经验来看,理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员,既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。

而从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。

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